Normas de matriculación del curso de Distribución de Seguros Nivel 1

Normativa

La formación de acceso a la profesión de Distribuidor de Seguros Nivel 1 se regula en las siguientes normas:

• Real Decreto-ley 3/2020, de 4 de febrero, de medidas urgentes por el que se incorporan al ordenamiento jurídico español diversas directivas de la Unión Europea en el ámbito de la contratación pública en determinados sectores; de seguros privados; de planes y fondos de pensiones; del ámbito tributario y de litigios fiscales.
• Real Decreto 287/2021, de 20 de abril, sobre formación y remisión de la información estadístico-contable de los distribuidores de seguros y reaseguros.
• Resolución de 3 de junio de 2021, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se establecen los principios básicos de los cursos y programas de formación para los distribuidores de seguros y de reaseguros.

A quién va dirigido

El curso de Distribución de Seguros y Reaseguros Privados Nivel 1 está dirigido a:

• Los corredores de seguros y de reaseguros personas físicas; la persona responsable de la actividad de distribución o, en su caso, al menos la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los corredores de seguros y reaseguros que revistan la forma de personas jurídicas.
• La persona responsable de la actividad de distribución o, en su caso, al menos la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de las entidades aseguradoras y reaseguradoras.
• La persona responsable de la actividad de distribución o, en su caso, al menos la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los operadores de banca-seguros.

Objetivos

• Obtener la certificación de distribuidor de seguros y reaseguros privados Nivel 1.
• Conocer las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos de seguros y de reaseguros que se ofrecen o recomiendan por el distribuidor, incluidas sus implicaciones fiscales específicas, prestando especial atención a los productos complejos.
• Conocer los costes y gastos totales en los que incurrirá el cliente con ocasión de la preparación, celebración o cumplimiento del contrato de seguros considerado.
• Conocer si el tipo de producto de seguros ofrecido puede no ser idóneo para el cliente, tras haber evaluado la información facilitada por este en relación con posibles cambios que puedan haber ocurrido desde que se recopiló la información pertinente.
• Conocer el funcionamiento del mercado financiero en general, y de seguros en particular, y cómo pueden afectar en su caso al valor y fijación de precios de los productos de seguros sobre los que proporcionan asesoramiento a los clientes.
• Conocer el efecto de las cifras económicas y acontecimientos nacionales, regionales e internacionales en los mercados de seguros y financieros y, en su caso, en el valor de los productos de inversión basados en seguros ofrecidos o recomendados a los clientes.
• Conocer la normativa reguladora de la actividad de distribución de seguros y de reaseguros.
• Evaluar la documentación relativa a los productos de seguros sobre los que se proporciona asesoramiento, en particular la documentación precontractual.
• Conocer las estructuras específicas del mercado para el tipo de productos de seguro ofrecidos o recomendados.
• Tener conocimientos básicos sobre los principios de valoración aplicables según el tipo de productos de inversión basados en seguros ofrecidos o recomendados a los clientes.

Programa, duración y precio

• 300 horasonline, con un 30 % de enfoque práctico
• 6 mesesde periodo de estudio estimado
• 600 €primera tasa de examen incluida

Programa de contenidos

El curso se puede empezar cualquier día. Solo el examen final tiene fechas.

Requisitos académicos

• Estar en posesión del título de Bachiller o equivalente: Bachillerato, Técnico Superior de Formación Profesional (o el antiguo FP de segundo grado) o una titulación universitaria.
• Si el título es extranjero, debe estar homologado en España. La homologación se acredita al matricularse.
• En el momento de la inscripción hay que aportar el título correspondiente junto al DNI.

Examen final online

El examen final se hace en formato online, dentro del Campus Virtual. Según la normativa de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, debe poder garantizarse la autoría y la validez del examen, cumpliendo las siguientes condiciones:

• Identificación visual del alumno, mediante sistemas de imagen que lo permitan, con una verificación de su identidad con el DNI o documento equivalente.
• Supervisión durante el examen, con imagen, audio y monitorización de la pantalla activos durante toda la prueba, de forma que se garantice la calidad del proceso de evaluación y se impida que la persona evaluada reciba ayuda de terceros o consulte material que no forme parte del examen.
• Conservación de la documentación acreditativa de las pruebas realizadas y de los controles relativos a la identificación y al desarrollo de todo el proceso de evaluación, de manera fácilmente trazable, durante al menos tres años desde la fecha del examen.

Características del examen

• Tipo test, con cuatro opciones de respuesta (A/B/C/D).
• Los fallos no restan.
• El examen del Nivel 1 completo consta de 100 preguntas. Para aprobar hay que obtener al menos un 70 % de aciertos (70 preguntas correctas).
• Con el Módulo 5 (Empresas) convalidado, el examen se reduce en la misma proporción: 67 preguntas, y se aprueba con 47 correctas.
• El examen no tiene límite de tiempo.

Requisitos técnicos

• Equipo informático con sistema operativo Windows, MacOS, Debian o Ubuntu.
• Conexión a internet (preferiblemente de banda ancha).
• Webcam con resolución mínima de 640×480 píxeles.
• Micrófono (interno o externo).
• Navegador recomendado: Google Chrome o Mozilla Firefox.
• Instalación de software adicional, descargable desde el Campus Virtual.

Requisitos para obtener el certificado

La superación del curso requiere, además de demostrar conocimientos suficientes sobre las materias del programa:

• Realizar las preguntas tipo test, los ejercicios y los casos prácticos de cada módulo.
• Completar el 100 % del programa online. El seguimiento del estudio se acredita con la superación de los distintos recursos (presentaciones interactivas, documentos descargables, vídeos, test…), y queda un registro personalizado del avance en el Campus Virtual.
• Realizar y superar los test de autoevaluación.
• Superar el examen final.

La calificación final del curso es Apto o No apto. Para que FIKAI Consultoría Financiera pueda expedir el certificado, es obligatorio cumplir cada uno de los requisitos anteriores.

Normas de convalidación

El artículo 9 del Real Decreto 287/2021 permite no repetir las materias que el alumno ya tenga superadas. La convalidación no es automática: hay que solicitarla.

Qué formación previa se convalida

• Titulación universitaria o de Formación Profesional (artículo 9.a): se reducen los contenidos que coincidan con el título. Con carácter general, quienes tengan una Licenciatura, Diplomatura o Grado en Derecho, Ciencias Jurídicas, Economía o Administración y Dirección de Empresas convalidan el Módulo 5 (Empresas), según el cuadro siguiente. El resto de titulaciones se estudian caso por caso con el expediente académico.

• Nivel 2 o Nivel 3 ya superado (artículo 9.c): no se repiten los módulos aprobados. Con el Nivel 2 solo se cursa el Módulo 5. Con el Nivel 3 se cursan los módulos 4 y 5.
• Formación financiera con materias coincidentes con el programa (artículo 9.d).
• Mediadores que ya ejercen en otro Estado de la Unión Europea (artículo 9.b).
• Títulos de la normativa anterior, en los términos que recoge el Real Decreto.

No convalidan ni la experiencia profesional en España ni la formación continua de años anteriores.

Cómo se solicita y qué documentación hay que enviar

La convalidación se solicita al matricularse, por correo electrónico a info@fikai.com. Hay que enviar toda la documentación junta:

• Solicitud de convalidación cumplimentada, con el modelo que facilita FIKAI.
• Boletín de inscripción cumplimentado.
• Copia del DNI.
• Documento de la formación previa: título, resguardo o expediente académico; certificado del Nivel 2 o del Nivel 3; o diploma o certificado de la normativa anterior.
• Justificante del pago.

Plazo de resolución y revisión

FIKAI confirma la convalidación por correo electrónico en un plazo máximo de 10 días desde que recibe la documentación completa. La convalidación reduce en la misma proporción el número de preguntas de las evaluaciones.

Si el alumno no está de acuerdo con la resolución, puede pedir su revisión respondiendo a ese mismo correo con sus alegaciones o con documentación adicional.

Reducción del coste de la matrícula

El coste de la matrícula se reduce en proporción a los módulos convalidados. Para quienes convalidan el Módulo 5 (Empresas), que supone 100 de las 300 horas, la reducción es del 33,33 %: el curso pasa de 600 € a 400 €.