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Curso Certificación EFA – Programa Asesor Financiero (EFPA y CNMV)
2.200,00€
Título reconocido por la CNMV y preparación del examen EFA de EFPA.
Un título propio reconocido por la CNMV y la preparación completa del examen European Financial Advisor de EFPA, en una sola matrícula. 270 horas online, a tu ritmo, con clases en directo.
- Reconocido por la CNMV como cualificación para asesorar en inversiones (MiFID II).
- Centro acreditado por EFPA España para preparar el examen EFA.
- Bonificable por FUNDAE si te forma tu empresa.
Presentación y objetivos
Dos certificaciones con una sola matrícula
El temario del PAF coincide con el del examen EFA. Por eso el mismo curso te sirve para dos cosas: cumplir la normativa MiFID II y presentarte a la certificación de referencia en banca privada y gestión patrimonial.
Título propio · CNMV
Programa en Asesoramiento Financiero (PAF)
Figura en el listado de títulos reconocidos por la CNMV como cualificación adecuada para prestar asesoramiento en materia de inversión (MiFID II).
Al aprobar su examen, que hace FIKAI online, acreditas esa cualificación sin depender de EFPA.
Certificación europea · EFPA
European Financial Advisor (EFA)
FIKAI es centro acreditado por EFPA España. El curso te prepara para el examen EFA, que EFPA convoca cuatro veces al año.
Al formarte en un centro acreditado, la experiencia que EFPA te pide para activar el sello baja de un año a seis meses.
- +10.000Profesionales formados
- +18 añosFormando al sector
- 270 hDe formación online
- 17Módulos de temario
Campus virtual
Así se estudia en FIKAI
Formación 100 % online, con la plataforma abierta las 24 horas. Recorre el campus tal y como lo verás el primer día.
- Tutor personal desde el primer día: planifica contigo el calendario de estudio y resuelve tus dudas por email o videoconferencia.
- Manuales teóricos imprimibles, acompañados de vídeos que explican la materia de forma amena.
- TESTUALIA, nuestra plataforma de práctica: más de 4.000 preguntas, tests por módulo y simulaciones de examen sin límite, con informes de progreso por área.
- Autoevaluaciones al final de cada módulo para saber dónde estás.
Programa oficial
17 módulos · 270 horas · todo lo que pide EFPA
Pulsa en cada módulo para ver sus temas.
01Fundamentos de la Inversión+
- Conceptos básicos de la inversión
- Capitalización
- Descuento
- Tipos de interés y rentabilidad
- Rentas financieras constantes
02El Sistema Financiero+
- Componentes de un sistema financiero
- Intermediarios financieros
- Activos financieros
- Mercados financieros
- El BCE y la política monetaria
- Mercados monetarios
- Tipos de interés de referencia
03Mercado de Renta Fija+
- Características de la renta fija
- Estructura del Mercado de Deuda Pública
- Mercado de Renta Fija
- Rating
- Valoración de activos de renta fija
- Medición y gestión del riesgo de tipo de interés
- Curva y estructura temporal de los tipos de interés
04Mercado de Renta Variable+
- Características de la renta variable
- Estructura del mercado bursátil
- Tipos de operaciones bursátiles
- Índices bursátiles
- Análisis fundamental
- Valoración de empresas
- Análisis técnico
05Mercado de Divisas+
- Definición de divisa
- Características del mercado de divisas
- Introducción al riesgo de cambio
06Mercado de Productos Derivados+
- Introducción a los derivados
- Los futuros financieros
- Operativa y cobertura con futuros
- Las opciones financieras
- Arbitraje, cobertura y estrategias con opciones
- Valoración de opciones
- Otros instrumentos derivados
- Productos estructurados
07Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria+
- Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
- Fondos de inversión mobiliaria y SICAV
- Fondos de inversión libre y alternativa. Estrategias de los hedge funds
- Análisis y selección de fondos de inversión
08Planificación Inmobiliaria+
- El mercado inmobiliario
- Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
- Productos hipotecarios y métodos de amortización
09Pensiones y Planificación de la Jubilación+
- Planes y fondos de pensiones: definición, principios rectores, elementos y modalidades
- Rentabilidad y riesgo
- Contingencias cubiertas y supuestos de disposición anticipada
- Aportaciones, prestaciones y movilizaciones
- Fiscalidad
- Previsión social pública, Fondo de Reserva y previsión social privada
- Planificación de la jubilación: aspectos críticos y selección de productos
10Seguros+
- La institución del seguro
- Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
- Marco legal del contrato de seguro
- Técnica aseguradora
- Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
- Seguro de vida
- Seguro de accidentes
- Seguro de enfermedad. Seguro de salud
- Planes de seguros de empresa
- Seguros contra daños y seguros patrimoniales
- Planificación de coberturas personales
11Fiscalidad de las Inversiones+
- Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
- Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
- Impuesto sobre Sociedades (IS)
- Fiscalidad de las operaciones financieras
- Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
- Impuesto sobre la Renta de No Residentes (IRNR)
- Técnicas de planificación fiscal
12Gestión de Carteras+
- Conceptos estadísticos
- Rentabilidad y riesgo
- Teoría de carteras
- Asignación de activos y políticas de inversión
- Medición y atribución de resultados
13Coyuntura e Indicadores Macroeconómicos+
- Ciclos económicos
- Indicadores de coyuntura
- Seguimiento de la coyuntura y previsión de mercados
14Asesoramiento y Planificación Financiera+
- Demanda y análisis del cliente
- Conocimiento del cliente y determinación de los estados financieros
- Planificación financiera personal
15Cumplimiento Normativo y Regulador+
- Protección al inversor
- Blanqueo de capitales
- Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes
- Protección de datos
- Ética de la asesoría financiera
16Crédito y Financiación+
- Productos de crédito
- Análisis del riesgo de particulares
- Las fases del riesgo de particulares
- Análisis de las garantías
- Apalancamiento
- Gestión de la insolvencia
17Simulaciones de Examen+
- Exámenes completos con el formato y el nivel de la prueba de EFPA
Clases online por Zoom
Clases en directo sobre lo que más cuesta
Juan Santos explica la materia en directo y resuelve tus dudas en el momento. Las clases recorren el temario dos veces a lo largo del curso, y cada vuelta termina con una simulación de examen. Todas quedan grabadas.
- 12Clases
- 4 hCada una
- 48 hEn directo
En cada vuelta al temario
- Fundamentos de la inversión
- Renta fija y renta variable
- Productos derivados
- Gestión de carteras
- Fiscalidad
- Simulación de examen
En el campus tienes el calendario con las fechas de cada clase. Si no puedes conectarte en directo, la grabación queda disponible para que la veas cuando quieras.
Dirigido a
¿Para quién es este programa?
Para quien necesita la certificación para ejercer, o para dar el siguiente paso en su carrera.
Banca personal y privada
Gestores y directores de oficina de las redes comerciales que deben acreditar su cualificación para asesorar en inversiones.
Asesores y EAF
Asesores, consultores, agentes y gestores de carteras, y quien quiere constituir una Empresa de Asesoramiento Financiero regulada por la CNMV.
Sociedades y agencias de valores
Profesionales de la intermediación o la gestión de inversiones sujetos a certificación.
Estudiantes y nuevos perfiles
Titulados y profesionales de otros sectores que quieren entrar en la gestión patrimonial. No se exige titulación universitaria para matricularse.
Clientes que confían en FIKAI
Formamos a los equipos de las principales entidades
Bancos, aseguradoras y gestoras que han certificado a sus profesionales con nosotros.
Opiniones
Profesionales formados en FIKAI
Recogidas al terminar su preparación, con su nombre, su cargo y la certificación que prepararon con nosotros.
«Mi experiencia de toda una vida como estudiante me ha llevado a elegir Fikai desde que los conocí como preparadores de EFA en la versión presencial, y los elegí de nuevo para la exclusiva y exigente preparación del EFP en la versión online. A unos grandísimos profesionales, motivadores y amenos, se une unos temarios completos, actualizados, y muy desgranados que permiten entender todo con facilidad, con numerosos casos prácticos. El apoyo en las nuevas tecnologías lo hace accesible en cualquier circunstancia. Sin duda el aula financiera para el profesional del siglo XXI.»
Gabriel Guijarro ArcaSubdirector General · Caixa Rural GalegaEFA y EFP«Mi experiencia en FIKAI ha sido muy positiva y tengo pleno convencimiento que sin su ayuda me hubiera resultado muy difícil entender y resolver las materias propias para acceder a la certificación European Financial Planning EFA. Para mi FIKAI es sinónimo de rigor, seriedad y eficiencia.»
Amaia Aldasoro IturbeVicepresidenta Ejecutiva · ElkarkidetzaEFA«Mi experiencia con Fikai ha sido muy buena! He preparado con ellos tanto el EFA como el EFP y estoy muy contenta. Son grandes profesionales que dominan la materia a la perfección y saben transmitírselo al alumno de forma muy clara.»
Janire Ladislao RodrigoTécnico de Gestión de Aplicaciones y Control de Riesgos · Kutxabank Gestión S.G.I.I.CEFA y EFP«Sin duda Fikai es la escuela de finanzas ideal para formarte y obtener las diferentes certificaciones en el ámbito financiero-patrimonial; en mi caso EFA y EFP. No sólo disponen de un temario completo y actualizado, sino también de grandes profesionales con remarcada experiencia explicando la materia y solventando todas las dudas posibles, permitiéndote comprender el temario de una forma muy fácil y amena. El curso, en formato online con clases vía streaming a través de Zoom, recomendable 100%.»
Borja González BravoGestor de Banca Personal · KutxabankEFA y EFP«Cuando tomé la decisión de prepararme para obtener la certificación European Financial Advisor (EFA), buceando en internet encontré que FIKAI era la oferta que más se ajustaba a lo que yo estaba buscando. Una vez que conocí las «tripas» de la compañía, me atrevo a recomendar FIKAI a todo aquél que esté planteándose obtener el EFA.»
Iñaki Álaba TruebaDirector Comercial Zona Norte · Esferalia Capital EAFEFA«Mi experiencia con FIKAI en la preparación del European Financial Advisor (EFA) ha sido muy positiva. Si bien el temario es muy extenso, sus consejos sobre los temas más relevantes para el estudio son fundamentales. A pesar de ser una formación on line, están siempre disponibles para solventar las dudas que puedan ir surgiendo y las clases son muy provechosas para facilitar el aprendizaje en las partes más complejas. Para mi, es destacable el rigor del temario y la disponibilidad y profesionalidad de los formadores.»
Cristina Sánchez CuarentalResponsable Admisión y Análisis de Riesgos · CAJAVIVAEFA
Quién te forma
Juan Santos
Director y fundador de FIKAI · EFP
El programa lo diseña e imparte Juan Santos, director y fundador de FIKAI y poseedor del EFP, la máxima certificación de EFPA. Ha sido durante muchos años delegado territorial de EFPA España en el País Vasco.
Además de formar, ejerce como gestor patrimonial y asesor financiero a través de la EAF BISSAN, y dedica parte de su actividad a la planificación financiera de familias. Por eso los derivados, la fiscalidad o la gestión de carteras se explican como se aplican en una cartera real: el objetivo es que apruebes y que sepas asesorar.
¿Lo tienes claro? Empieza hoy
Matrícula abierta todo el año. Y si aún dudas de qué vía al EFA te conviene o a qué convocatoria puedes llegar, lo vemos en una llamada de 15 minutos.
Título Asesor Financiero reconocido por la CNMV
El título Programa en Asesoramiento Financiero (PAF) de FIKAI está reconocido por la CNMV para acreditar la cualificación adecuada para prestar asesoramiento en materia de inversión.
Este reconocimiento implica poder acreditarte como Asesor Financiero en cumplimiento con Mifid II
Además, como el temario es el mismo, si lo deseas, podrás presentarte al examen EFA organizado por EFPA España con todas las garantías de obtener el aprobado.
Metodología innovadora online. Prepárate a tu ritmo
📲 El curso se desarrolla en formato online a través de nuestro Campus Virtual. Una de las ventajas de esta metodología es la flexibilidad y personalización del estudio. Formación cuando y donde quieras.
La experiencia durante años con nuestros alumnos nos ha demostrado que este formato es el más adecuado para compaginar el programa con trabajo, familia y ocio.
Tendrás un tutor que te orientará en la planificación del estudio. Si lo deseas, el tutor se pondrá en contacto contigo telefónicamente o a través de videoconferencia para analizar tu evolución. Además, podrás enviarle tus dudas en cualquier momento a través del mail interno. Te acompañamos en el estudio.
La clave está en PRACTICAR: Sabemos que cuanto más se practica, mejor se prepara un examen de certificación. Por ello hemos incorporado a todos nuestros cursos una herramienta que te ayudará a aprobar el examen del Programa y el EFA: TESTUALIA.
➡️ Te permite:
✅ Practicar SIN LÍMITE test de repaso por módulos y simulaciones de exámenes bajo los mismos estándares que la prueba de certificación EFPA EFA.
✅ Cada vez que se genera un nuevo test, las preguntas son distintas; APRENDER y ENTENDER practicando.
✅ Revisar en que puntos del temario se falla más a través de los informes.
✅ Recibir feedback instantáneo con explicación detallada de la respuesta correcta
Clases online por Zoom
Dispondrás de 12 clases en directo de 4 horas (48 horas), online por Zoom. Juan Santos explica la materia en directo y puedes consultarle in situ todas las dudas que te surjan.
Las clases recorren el temario dos veces a lo largo del curso, y cada vuelta termina con una simulación de examen. Todas las clases quedan grabadas: si no puedes conectarte en directo, la grabación queda disponible para que la veas cuando quieras. En el campus tienes el calendario con las fechas de cada clase.
Estas son las materias de cada vuelta:
✔️ Fundamentos de la inversión (4 horas)
✔️ Renta fija y renta variable (4 horas)
✔️ Productos derivados (4 horas)
✔️ Gestión de carteras (4 horas)
✔️ Fiscalidad (4 horas)
✔️ Simulación de examen (4 horas)
+20 años de experiencia, a tu disposición:
¿No tienes claro si el EFA es tu certificación, o por qué vía te toca entrar?
Habla con nosotros (humano real) agendando llamada aquí:
Finance School. La importancia de elegir bien
🔸 FIKAI es un centro de formación financiera que imparte cursos de postgrado y cursos vinculados a certificaciones profesionales europeas de prestigio, tanto abiertos como in company a empresas del sector financiero.
Somos centro acreditado por EFPA España para preparar los exámenes correspondientes a las certificaciones que otorga EFPA (EIP, Nivel II, EFA y EFP).
🔸 Los programas que desarrollamos, el nivel de nuestro profesorado y los manuales formativos cumplen con los requisitos de formación exigidos a nivel europeo. Ofrecemos una formación financiera con los más altos niveles de calidad.
🔸 El objetivo de este curso es capacitar al alumnado para el cumplimiento de la normativa Mifid II y para la obtención de la certificación European Financial Advisor (EFA) otorgado por EFPA España.
La certificación European Financial Advisor (EFA) se obtendrá una vez superado el examen del nivel EFA convocado por EFPA España.
Dirigido a
- Profesionales de entidades financieras que desarrollan su labor en las Redes Comerciales, gestores de Banca Personal y de Banca Privada.
- Asesores, consultores, agentes de inversión y gestores de carteras que requieran una sólida formación para el asesoramiento y la gestión del patrimonio de sus clientes adaptada a las nuevas circunstancias del mercado.
- Profesionales que deseen constituirse como Empresas de Asesoramiento Financiero, figura reconocida y regulada por la CNMV.
- Profesionales de sociedades y agencias de valores u otras entidades vinculadas a la intermediación o gestión de inversiones.
- Otros profesionales (economistas, abogados, asesores fiscales, gestores administrativos, expertos contables, mediadores de seguros,…) y estudiantes interesados en especializarse en el área de la gestión patrimonial y asesoramiento financiero personal.
Duración
270 horas (periodo estimado: 9 meses)
Modalidad
Online
Déjanos tu nombre y tu correo y te lo enviamos al momento.
Opiniones
Gabriel Guijarro Arca
Subdirector General de Caixa Rural Galega
Mi experiencia de toda una vida como estudiante me ha llevado a elegir Fikai desde que los conocí como preparadores de EFA en la versión presencial, y los elegí de nuevo para la exclusiva y exigente preparación del EFP en la versión online. A unos grandísimos profesionales, motivadores y amenos, se une unos temarios completos, actualizados, y muy desgranados que permiten entender todo con facilidad, con numerosos casos prácticos. El apoyo en las nuevas tecnologías lo hace accesible en cualquier circunstancia. Sin duda el aula financiera para el profesional del siglo XXI.
Santiago Revilla Vasallo
Director Caja Rural de Zamora
Conocí Fikai tras la recomendación de un compañero de trabajo, y ha sido un enorme acierto. Un temario actualizado y extenso, que hace entender a la perfección cada materia. A pesar de la exigencia de la preparación para el EFP y hacerlo de forma on-line, su trato y gran disposición continua a resolver dudas me ha facilitado muchísimo el aprendizaje. A destacar, la presencia de varios profesionales para cada módulo.
Amaia Aldasoro Iturbe
Elkarkidetza - Vicepresidenta Ejecutiva
Mi experiencia en FIKAI ha sido muy positiva y tengo pleno convencimiento que sin su ayuda me hubiera resultado muy difícil entender y resolver las materias propias para acceder a la certificación European Financial Planning EFA. Para mi FIKAI es sinónimo de rigor, seriedad y eficiencia.
Iñaki Álaba Trueba
Director Comercial Zona Norte - Esferalia Capital EAF
Cuando tomé la decisión de prepararme para obtener la certificación European Financial Advisor (EFA), buceando en internet encontré que FIKAI era la oferta que más se ajustaba a lo que yo estaba buscando. Una vez que conocí las «tripas» de la compañía, me atrevo a recomendar FIKAI a todo aquél que esté planteándose obtener el EFA.
Pedro Cimentada Gómez
Director - Banco Sabadell
Tras recomendación de una compañera, me decidí por FIKAI para la preparación de la certificación EFP. Me convencieron su planteamiento flexible y su sistema de formación que he visto reafirmado tras realizar el curso y afrontar el duro examen. Cuenta con un equipo de formadores, un temario y unos ejercicios y casos prácticos que permiten una preparación muy completa y focalizada a aprobar un examen tan exigente. Las clases online son muy didácticas y participativas, con un equipo de formadores que cuenta con una contrastada experiencia y con una predisposición en todo momento para la ayuda y la resolución de dudas. Sin duda la experiencia ha sido satisfactoria al 100%.
Ana Lorena Cifuentes García
Gestión comercial, BBVA
Gracias a Fikai, me ha sido posible superar el examen de EFP. Su método de estudio on-line y la calidad de su profesorado, contenidos, temario y su atención continua me ha permitido ampliar mi formación para seguir avanzando en mi carrera profesional. Sólo tengo palabras de agradecimiento. Una decisión más que acertada.
Jose Manuel Prado Nozaleda
Gestor de Patrimonios en Ahorro & Inversión El Corte Inglés
Desde Recursos Humanos de mi empresa me ofrecieron formación para obtener la certificación EFA Nivel II con formación continua a través de una consultoría de formación en finanzas, es ahí cuando conocí a Juan y Fikai, que, con una metodología muy práctica y amena y, con paciencia y constancia, hicieron posible llevarme hasta el aprobado. FIKAI posee un temario completo y actualizado, test subdividido por temas, acumulan los exámenes resueltos del pasado con explicaciones muy completas, son muy resolutivos en todas las dudas que me fueron surgiendo, y saben enfocar la formación hacia lo realmente importante.
Janire Ladislao Rodrigo
Técnico de Gestión de Aplicaciones y Control de Riesgos | Kutxabank Gestión S.G.I.I.C
Mi experiencia con Fikai ha sido muy buena! He preparado con ellos tanto el EFA como el EFP y estoy muy contenta. Son grandes profesionales que dominan la materia a la perfección y saben transmitírselo al alumno de forma muy clara.
Patricia Velasco Marcos
Bankoa - Gestora comercial
Su Campus Virtual facilita el contacto para resolver las dudas, pudiendo acceder a ella en cualquier momento. Además, pequeñas pruebas tras cada módulo te ayudan en la organización de tu estudio. Intentan en todo momento que hasta los temas más complicados se hagan fáciles, con lo que el esfuerzo a acometer es más llevadero.
Cristina Sánchez Cuarental
Responsable Admisión y Análisis de Riesgos - CAJAVIVA
Mi experiencia con FIKAI en la preparación del European Financial Advisor (EFA) ha sido muy positiva. Si bien el temario es muy extenso, sus consejos sobre los temas más relevantes para el estudio son fundamentales. A pesar de ser una formación on line, están siempre disponibles para solventar las dudas que puedan ir surgiendo y las clases son muy provechosas para facilitar el aprendizaje en las partes más complejas. Para mi, es destacable el rigor del temario y la disponibilidad y profesionalidad de los formadores.
Borja González Bravo
Gestor de Banca Personal en KUTXABANK
Sin duda Fikai es la escuela de finanzas ideal para formarte y obtener las diferentes certificaciones en el ámbito financiero-patrimonial; en mi caso EFA y EFP. No sólo disponen de un temario completo y actualizado, sino también de grandes profesionales con remarcada experiencia explicando la materia y solventando todas las dudas posibles, permitiéndote comprender el temario de una forma muy fácil y amena. El curso, en formato online con clases vía streaming a través de Zoom, recomendable 100%.
Javier Nieto Marín
Estudiante de la Universidad De Valencia y Miembro del UPV Investment Club
Mi experiencia con FIKAI ha sido genial. Mi intención obteniendo la certificación EFA, con algún conocimiento en determinados temas del programa y nulo conocimiento en muchos otros, era profundizar en el sector y obtener la certificación como insignia de cara al inicio de mi carrera profesional. He de decir que con FIKAI no falta la motivación, constantemente están pendientes de cualquier duda sea cual sea el momento y no dejan que te descuelgues en un certificado que, como todos, depende mucho de la motivación y la autoexigencia. Sin embargo esto no ocurre. El afán de Juan por que los conceptos queden claros y los tiempos cuadren es increíble. Espero la certificación me brinde un futuro prometedor y volveré a esta casa a realizar cualquier otra certificación que se interponga en el camino.
Aitor Alberdi Vázquez
Socio Director Gabinete GV 42 Asesores
Un gran equipo de profesionales con un buen método de aprendizaje, el curso online EIP que he realizado ha sido práctico, con clases online que quedan grabadas para su posterior visualización, ejercicios y simulaciones de examen ilimitadas. Sin duda FIKAI ha sido un gran acierto. Totalmente recomendable.
Guillermo Benéytez Díez
Vicepresidente en Comillas Investment Club Students` Association
Una experiencia muy positiva que recomendaría a todo aquel que tenga pensado adquirir una certificación financiera. No solo se proporciona al alumno con el temario completo y actualizado si no que, además, se encargan de que este comprenda realmente cada concepto. Supone ir un paso más allá que te permite entender verdaderamente el sentido de las operaciones financieras y el funcionamiento de los mercados. El examen del EFA habiendo pasado por Fikai es completamente asequible.
Peter Dougherty
Gestor de Patrimonios Estadounidense
Dado que mi meta es gestionar el patrimonio de los estadounidenses viviendo en España, la obtención del EFP fue un paso imprescindible para ello. Fue una decisión acertada elegir FIKAI para prepararme gracias a la atención personalizada, apoyo y preocupación de los profesores por el alumnado en todo momento.
