Las preferencias de sostenibilidad de los clientes (1 horas FC)

Objetivos

• En el test de idoneidad, las entidades que ofrecen servicios de inversión formulan preguntas para perfilar al cliente en función de su conocimiento, situación financiera y objetivos de inversión. Desde el 2 de agosto de 2022 las entidades realizan además una serie de preguntas para recoger las preferencias de sostenibilidad de sus clientes, relativas a la proporción mínima de inversión sostenible o al desempeño de los criterios medioambientales, sociales o de buen gobierno. Los inversores pueden asimismo decidir en qué tipo de inversiones no quieren invertir, o cuáles son sus niveles de tolerancia, a través de las principales incidencias adversas (PIA) en los factores de sostenibilidad.

Contenidos

• Contexto.
• Integración de los factores de sostenibilidad en las obligaciones en materia de gobernanza de producto (MiFID II).
• Principio de idoneidad (Green MiFID II).
• Directrices y procesos para la implementación de las preferencias de sostenibilidad.
• Preferencias en taxonomía de la UE, SFDR y principales impactos adversos (PIA).
• Datos sobre la evolución de la inversión.