Prestación de servicios de inversión MiFID (3 horas FC)

Objetivos

• Distinguir los criterios de conocimientos y competencias del personal que proporciona información sobre productos de inversión, servicios de inversión o servicios auxiliares, frente a los que prestan asesoramiento en materia de inversión.
• Analizar los diferentes servicios de inversión y servicios auxiliares.
• Conocer el sistema de clasificación MiFID de los clientes.
• Distinguir productos no MiFID, productos MiFID no complejos y productos MiFID complejos.
• Saber cuándo aplicar el test de conveniencia y cuándo el test de idoneidad.
• Conocer los organismos supervisores (CNMV, ESMA…).

Contenidos

• Diferencia entre información y asesoramiento sobre productos de inversión, servicios de inversión o servicios auxiliares.
• Características y alcance de los servicios de inversión o servicios auxiliares.
• Protección del inversor como adquirente de valores.
• Protección del inversor como usuario de servicios financieros.
• Sistema de clasificación de clientes.
• Evaluación de datos relativos a los productos de inversión.
• Obligaciones en relación con los requisitos de idoneidad en el marco de la prestación del servicio de asesoramiento: exigencia de cualificaciones para los profesionales.
• Organismos supervisores.